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技术、激励与治理》,信任的机器



5月17日,由杭州市金融办指导、巴比特主办的2019全球区块链(杭州)高峰论坛在杭州正式开幕。万向区块链董事长兼CEO肖风在题为《链内、链上与链外;技术、激励与治理》的演讲中将区块链分为了链内、链上与链外三个部分。从近百年全球经济的发展出发,肖风认为,区块链的大规模商业应用不仅需要依赖技术,还需要激励和治理。以下为巴比特整理的演讲全文(做出了不改变原意的删减):非常荣幸有这样一个机会能在这里跟大家分享我最新的对区块链的一些个人的体会。感谢巴比特的邀请。我们今天的主题很清楚,是“拥抱商用时代”,我作为一个创业过3次的创业者,将从商业实践的角度,来谈谈区块链,而不是从技术的角度。我的题目叫做《链内、链上与链外;技术、激励与治理》,我今天想表达的主题就是区块链如果要适配大规模的商业应用,仅仅技术是不够的,还需要有激励和治理。激励和治理,实际上最后会化为技术,落实在代码的层面上,但更多是一种制度设计,是经济学和机制设计等等。因此,首先要做一些制度上的设计,来对技术的不足做一些补充,这是我的一个看法。

本文是万向区块链董事长兼总经理肖风博士,在“金融科技海上夜话”活动上发表的主题“区块链与加密经济学”的演讲。肖风博士从区块链机制设计角度、区块链技术发展角度、加密经济学与分布式商业三方面带领观众深入了解了区块链的内涵,以及区块链对现有经济的作用。

现将肖风博士演讲的主要内容总结如下,演讲全文可点击肖风博士演讲全文查看:

|| 区块链的去中心化和自组织

区块链正如2015年《经济学人》杂志的封面文章标题所示“是信任的机器”。在当前模式下,我们所有的交易活动需要一个中介来保证互不信任的交易双方完成一笔真实可靠的交易,如支付宝、银行卡等。区块链干的事情是“信任的机器”,可以说成是用一台机器取代了一个信任中介的作用,用一套数学算法确保两个陌生人不借助于第三方的情况下,把一笔交易完成。这就是区块链最核心、最本质的东西,区块链是信任的机器。

同时,区块链是“去中心化”的。这里的去中心化,有三个意思:第一,在区块链上,完成一笔交易的时候不需要第三方这个“中心”;第二,经济活动不需要“公司”这样的制度和组织来完成经济交换活动;第三,激励机制不再是中心化机构建立起来的,而是由一套系统建立起来的。

因此,区块链可以看成是
“自组织”。所谓的”自组织“,就是没有一个中心化的控制机构,是市场和政府之外的第三股调控力量。几十年以来,有很多经济学家都在研究“自组织”在经济活动中的作用,并提出了很多的案例。在区块链技术出现之后,使得我们可以利用一系列新技术,更好地发挥自组织在经济活动中的治理效率,更好地发展自组织带来的对社会福利的贡献。

||区块链技术系统的演进

区块链可分为三个层次。第一层是区块链的最底层——分布式网络技术。对于区块链来讲,它最主要的作用就是解决了点对点通讯的问题。

第二层是分布式账本,在分布式网络的基础上,加一层密码学的帐本体系就变成了分布式帐本。分布式账本最大的特点,是所有的相关方都在一个帐本上记帐,而现有的所有记帐都是各个单位、各个人记自己的帐。如果一笔金融交易需要经过五个相关机构,那么这五个相关机构如果要把这本帐记平了,需要的时间、人力成本很高。所以要进行一笔国际汇款,需要7%-8%的费用,因为经过五六个跨国的金融机构,要把所有的帐记平,要强大的中后台保证这个帐不会记错。分布式账本是所有人都在这个帐本上记东西,任何一个相关方的数据发生变动,其他方就知道了,因此不需要很大的中后台。分布式账本建立了一套数学算法规则,依照这套规则来做,那么所有的坏人不可能在上面作恶,如果不依照这套算法做,那么你不可能实现你想要达到的目的。运行一套数学算法,一个人和一万个人同时运行它,边际成本不会增加,但是如果银行来辨别一个人的金融服务的请求,服务一个人和一万个人的边际成本一定是增加的。现有记账方法与分布式账本记账方法相比,就知道谁的成本高,谁的成本低,一目了然。

第三层是公有区块链,这是最纯粹的区块链。在分布式账本之上,加入基于数字货币的激励机制和基于博弈论的共识算法就是公有区块链。对现有的商业体系来说,不大可能直接使用公有区块链来改造系统的,因为我们不可能是一个完全去中心化的机构,也不可能接受一个系统自动发行一个不是由央行发行的货币。现有的商业,不管是银行还是商业机构,一般用的都是分布式帐本,分布式帐本是不带数字货币的,因此银行用它做供应链金融也好,做贸易金融也好,或者企业用区块链做溯源也好,基本上用的是分布式帐本,不是区块链。公有区块链技术一定会用在颠覆性的商业场景里面,不大可能对接到现有的体系中。

||区块链的理论基础

区块链有很深厚的理论基础,新古典微观经济学、博弈论、密码学构成了其三大理论基础。新古典微观经济学是区块链机制设计的理论基础。自比特币区块链上线以来,没有董事会、管理层,甚至没有员工、经营场地等,可是却成功有效地运行了九年,它不是依靠人来做决定,而是由系统自行管理和治理。博弈论是区块链的数学基础理论,区块链是基于一个分布式网络技术,在分布式网络上,任何一个节点获得信息的权利是对等的,你能在这个系统上得到的任何信息,另外一个人也完全能够得到。在一个信息完全对等,完全公开透明,数据不可篡改的可信环境里面,博弈论往往就能达到最优。因此博弈论成为区块链建立自己的激励机制的一个最底层的数学基础。而区块链的数据不可篡改,则是依靠密码学完成的。

图片 1肖风博士在演讲

行业里将区块链分成区块链1.0、区块链2.0、区块链3.0。

区块链1.0的典型代表是比特币区块链。它的核心贡献是建立了密码学帐本,提供了一套新的记账方法,缺点是它的所有规则是事先写好的,没有人可以在比特币区块链上修改任何的规则,你只能使用它的东西,不能在它的基础上再去发展。

区块链2.0的典型代表是以太坊,和1.0比较,最大的不同是别人可以在以太坊区块链基础上做其他的应用开发,支持大家在上面编智能合约。但是它在性能上仍然有很多方面存在缺陷,比如交易速度,它不能支持大规模的商业应用开发。在中心化的交易处理模式下,有一个人说了算,因此能够快速处理交易,如上海证券交易所能达到每秒20万笔。可是在区块链上面,需要很多人确认这笔交易,大家都同意,这笔交易才能最后被确认,所以速度不可能那么快。

2018年,区块链技术将进入到3.0阶段,区块链3.0要解决的是在性能上能够支持大规模的商业应用。到目前为止,真正的区块链3.0系统还没有哪个真正上线了,但有这么几个已经在尝试,像EOS、Dfinity、Cosmos等有一些测试的网络。区块链3.0相比2.0,最大的优势是:性能更快、治理机制更好、共识算法更优、支持大规模商业应用、支持跨链、支持分叉等。

有人说,现在的区块链就像90年代的互联网,等真正成熟还需要10-20年的时间。但肖风博士认为区块链的发展速度一定会比互联网更快,因为它不依赖于摩尔定律,不依赖于硬件技术的改进。

|| Token和ICO

加密经济学是随着区块链的兴起而诞生的。说到加密经济学,就离不开“币”和“ICO”。

加密货币分为两种:比特币和代币。Coin是公有区块链上的货币,它预埋在系统里,作为报酬分发给为系统工作的人,是一种记账符号。作为支付工具,它无商业价值、无使用场景。Token却不是支付工具,它必须跟应用场景结合,才具有使用功能,没有使用功能的Token就不是Token而是一种诈骗。赌场里的筹码、游乐场的代币、网络游戏里的金币等都是Token。Token具有很大的经济价值,用作赌场筹码、游乐场代币时,它有方便结算,简化税收的作用;在网络游戏里,还有激励作用;在区块链里,Token可用于筹集融资、用户导流、市场推广、交易媒介、经济激励、生态建设等。

Token可分为三类:第一类Token是证券类,满足豪威测试(Howey
test)原则的Token便可以被称为证券类Token;第二类Token为功能类,其基于共有区块链,是系统运行的“燃料”,有不可分离的使用功能,开源共享,不拥有产权,同时没有收益,依靠比值上升而获益;第三类Token为单位信托类,其具有投资性。

ICO,就是首次数字代币发行。其是基于公有区块链上的数字资产发行的,发行的代币在项目的运行中有使用价值。但ICO和代币在中国却运用的非常不好,存在很多虚假的东西。

去年9月4日金融风险整顿小组文件里提到两点:第一,公开发行。公开发行在全球都是有很严格的要求和标准的。IPO能够公开发行,这个企业至少有三年以上的经营历史,并且有盈利,才能允许IPO。但很多人写完技术白皮书就直接去公募,这无论如何都是不能接受的。如果用私募的方式来发Token,私募投资者有能力辨别项目的好坏,但用公募的方式,让不具备专业知识的人来买Token,他们无法辨别项目的好坏,所以这个东西不改是不可以的。第二,ICO是到公开市场上去交易,这必须受到《证券法》的约束,不能今天ICO结束,明天就开始交易。美国证监会也警告过美国的ICO项目,要警惕代币的交易行为触犯《证券法》。

图片 2肖风博士在演讲

|| 加密经济学在讨论什么问题?

区块链上的经济组织的运行不是靠人,不是靠公司,靠的是数学算法。在数学算法体系下,一个人用和一万人用的边际成本趋于零,这时我们就不需要“公司”这种组织制度。如果公司不需要了,产权保护还有价值吗?所有的公有区块链项目,统统都是非盈利组织,所有的知识产权都是开源的。基于工业社会、工业经济的两个基础产权制度和公司制度都没了,那么现代经济的基础制度就要重新考虑了。

如果现有的经济运行制度被改写,那么最后会出现什么?会出现“分布式商业”。比特币区块链就是分布式商业的一个非常伟大的实验,如果从自组织的治理机制在工程技术上面的实验角度来看,比特币的历史价值是非常伟大的。分布式商业,不是取代我们现有的公司,也不是取代政府对市场的管制,在市场失灵的时候,政府的管制是必须的,只是说在这两者之外,会多一个东西。多出来的自组织分布式商业在以前就有。为什么突然变成一个显学?因为我们的经济越来越数字化,原来的规则、机制和理论不够了。未来,在数字世界里面,可能有一套新规则来治理越来越数字化的经济,这个里面很多地方更有效的是分布式商业,是自组织。

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