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和货币打交道做经济的贸易若无严密的禁锢,跳出比特币区块链范式



11月3日下午,北京金博会区块链专场论坛在北京展览馆隆重开幕。中国银行原副行长王永利先生登台演讲。他表示:要想把握网络上的加密数字币,首先要准确地认知我们今天的货币是个什么样的东西。如果我们连货币都讲不清楚的话,当然就讲不清楚网络的加密数字币到底是什么,我们要重新梳理、准确把握货币的本质和演变的逻辑。演讲正文尊敬的各位来宾,大家好!借着这个机会,和大家做一点交流。十年前,在美国时间2008年11月31号下午2:10,一个名为钟本聪的人在一个邮箱当中发出了一个邮件,叫做“BitCoin
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System”,也就是比特币白皮书。之后刚刚过去十年,网络数字加密货币和后面应用的区块链技术在全世界产生了巨大的影响,中国也在这个过程当中走到了全世界的前列。但是在它快速发展的过程当中也产生了很多很多的问题,引起了极大的争论,包括网络币到底是不是货币?不光是在社会上,金融从业人员、金融理论研究学者当中都产生了极大的争论。很多人认为,像比特币、比特币区块链将产生极大的影响,有人说区块链是信任的机器,人们相互之间不用认识就可以直接做交易,有人说区块链是价值互联网,不同于现在的信息互联网。比特币将颠覆法定货币体系,区块链将颠覆传统交易网络,而且区块链是去中心、去中介,将会再造生产关系,可以引发我们无限的想像。但也有人认为,这些都纯属胡扯,甚至像摩根大通的总裁、“末日博士”卢比尼先生都坚定地认为这些纯属骗人,所谓网络的加密数字币一点价值都没有。现在发展区块链也就带来了一个问题,就是在发展区块链的时候到底要不要有币?目前我们都在探索无币区块链,到底要不要有币?今天对区块链的争论最重要的就是区块链当中的币我们应该怎么看,借着这样一个机会,和大家交流一下我的看法。首先,要想把握网络上的加密数字币,首先要准确地认知我们今天的货币是个什么样的东西。如果我们连货币都讲不清楚的话,当然就讲不清楚网络的加密数字币到底是什么,我们要重新梳理、准确把握货币的本质和演变的逻辑。我们知道,货币在人类历史上已经运行了几千年,从最原始的实物货币到一个又一个国家规制化的金属货币,到金属本位制下的纸币,再到去金属本位质的信用货币,人们认为它在继续走,已经不再需要实物的纸币,完全可以做到电子化、数字化,从有形的货币变成无形的货币,但是从本质上来讲,今天有形无形不是最关键的,最关键的是它不再是一个实物的东西,而是一个信用的东西。为什么是这样一步一步转化过来的呢?货币发展的过程当中,特别是有了纸币以后,人们逐步认识到货币在人类社会上将越来越重要,未来将是不可或缺的,因此要做交易交换必须要有货币。货币的功能未来将会越来越多,但是货币最基本、最基础的功能是价值尺度。没有一个价值尺度的话,交易交换就会混乱,就没办法进行。要发挥货币价值尺度的功能,最重要、最基本的要求就是货币的币值必须基本稳定,因为作为一个价值尺度,其本身就剧烈波动的话,整个交易交换就一定会混乱。怎么做到货币币值的基本稳定呢?人们在不断地做尝试,最后大家发现,理论上要使货币币值相对稳定,一定要做到一个国家的货币总量必须和这个国家主权范围内法律保护的需要货币化的财富规模对应,简单说就是一个国家的货币总量要跟这个国家的财富规模对应,这样才能保证币值相对稳定。为此财富种类非常多,很难确定哪一种商品的价值是稳定的,而且价格的绝对稳定并不是币值的稳定,人们会折中一下,弄出一个全社会的物价总指数,或者是消费者物价总指数的概念。只要物价总指数的波动在预期的目标和可控的范围内,人们就认为货币的币值是基本稳定的。今天我们有一个货币政策的中间目标,就是通货膨胀率,或者叫做社会物价总指数的波动率。到了这一步就会带出很多的问题:作为货币的东西必须从社会财富当中脱离出来,使货币成为财富的价值表征物或者是对应物。因为如果用财富当中的某一部分,比如黄金白银直接来做货币的话,那么货币就没办法和财富完全对应,所以货币必须从财富当中脱离出来,或者黄金白银这些曾经做过货币的东西要回归到财富的范畴。财富是有法律属性的,所以今天的货币要和一个国家的主权或者法律密切相关,而且需要政府带头,政府的公共事务收支一定要带头来用货币,所以今天的货币进一步上升到了主权货币或者法定货币。也正因为到了这个层次,国家才开始有实力控制货币总量的供应,从而保持货币币值的基本稳定。任何一个国家的货币政策目标当中基本上没有要求绝对不变,或者通货膨胀率绝对是零,基本上都在1%以上,全世界的主体国家是在1%-3%之间。那么要保持币值的稳定,怎么会追求通货膨胀率不是零而是1%以上呢?因为人们发现一个国家越大的话,要想保持通货膨胀率绝对稳定是很难做到的,其实也没有意义,因为如果保持适度的通货膨胀率,货币有适度贬值的压力,那么会让社会上的人们认识到持有货币进行储蓄是不划算的,更好的选择是扩大投资、扩大消费,从而有利于减少储蓄,刺激投资和消费,促进经济和社会的发展。这些就是今天货币政策的由来,因为有了调控的余地,而且使货币政策和财政政策一道成为现代社会宏观调控的两大主要的工具之一。在这样的情况下,大家都知道黄金白银这样曾经长期做过货币的东西会退出货币的舞台,因为它本身没办法完全由人来调控。国家依然存在的情况下,今天我们设想去货币的国家化,或者是货币的非国家化是违反货币发展逻辑的,也是不可能实现的。尽管曾经有著名经济学家哈耶克先生这样的人提出,但是依然没有落地。再进一步来讲,今天的世界依然是由国家组成,国家没有消除的情况下,要想追求超国家主权的世界货币,除非最强势的国家支持,否则也是极其难的。这是通过货币发展演变我们要总结出的一些基本点。从这个角度,我们再来看一看像比特币这样的网络内生的加密数字币能不能成为真正的货币。比特币运用了非常复杂的区块链技术,而且区块链本身也是多种技术的集成,但是在币这个角度它是高度模仿了黄金。我们知道黄金在地球的储量是有限的、是一定的,而且理论上来讲、直观上来看,越是容易挖的越会老早被挖出来,所以每年新挖出来的量会逐步减少,越往后越难挖。当然,实践的结果随着技术的进步可能不完全是这样,但比特币总量限定是2100万对,每10分钟的产量也很接近,每四年自动砍一半,第一个四年每10分钟50个,第二个四年每10分钟25个,现在每10分钟12.5个,2140年可能就要结束了。直观来看这样有一个好处,没有哪一个政府可以人为地干预,这是去中心去中介的,而且能够防止货币的超发滥发,防止货币的剧烈贬值,但是这样会带来一个问题,严格控制了货币的供应量,甚至比黄金更严苛,每10分钟都严格控制,没有任何调整余地,那么对应的财富是什么?对应的财富是不是也能够严格控制?显然这是网络加密的数字货币,并没有法律上赋予其可以直接对应的财富,这个财富也不可能有任何人能够绝对控制它的变动,因此如果要把它作为货币来用,币值的波动在所难免。比特币刚刚运行十年,前几年根本不值钱,一直到2010年5月22号第一次有人用1万个比特币换取价值25美元的两张比萨饼,5月22号成为了比特币重要的日子,叫做“比特币比萨日”。之后特别是在以太币出来以后打通了ICU,ICU新币发行一定要用比特币或者以太币,才使其应用场景增加,价格也快速上升。到了2017年初,大概是1000美金左右每枚比特币,10月份接近2万美金,现在又回落了6000美金左右。这样剧烈的波动,能把它作为货币用吗?炒作加密币的人可能也意识到了这个问题,原来以为它一定会颠覆法定货币全球流通,可能还真不行,怎么办呢?所以又推出了比特稳定币的概念,叫做Stable
Coin,最后的主流还是用法定货币一一对应,比如用美元、人民币或者其它国家的货币对应。那么在用法定货币对应的时候,大家就会设想它能够颠覆法定货币吗?然不可能,所以最后的结论是像比特币这一类的网络加密数字币只能是在它的既定网络社区或者网络商圈当中的专用币,叫做社区币或者商圈币。大家可能会说,还有这样的概念吗?有,因为即使在法定货币体系下,不代表我们就没有一定范围内赋予了专门的权利义务的特殊的代币。比如在中国,我们的法定货币是人民币,但是不代表很多单位的食堂有自己的饭菜票饭菜卡,不代表很多商场发了购物券购物卡,也不代表我们很多电商平台发出了积分。其实这就是在一定范围里的专用代币,为什么不直接用法定货币在这里用呢?为什么要用代币呢?就是因为有不同于社会上的专门权利义务的赋予。比如很多食堂都有不少公开费用是单位承担,所以成本会很低,价格压低了,卫生状况、食品质量也有保障,如果直接用人民币来买的话大街上的人都可以进来买,这个时候为了限制别人进来,必须在买饭菜票的时候同时加以身份证明,拿着人民币还要拿着身份证明,太复杂了,干脆印个饭菜票饭菜卡得了,就是这样的原理。问题来了,如果是一个商圈币、社区币的话,它就不再是一个简单的虚拟资产,或者是虚拟商品的概念,而是有着一定币的属性。如果仅仅是按照资产或者是商品来管理,那么当然可以自由买卖,但如果是一个商圈币、社区币,是有一定币的性质的话,还要接受币的监管。大家会看到它是不能轻易出这个圈子、出这个社区,在大街和社会上自由流通的,否则如果大家的币都拿到社会上自由流通,整个货币的管理就会受到影响,监管部门一定会来制约。今天社会上有很多的券、卡和积分,但是严格限定在某个圈里面,使很多人的权益受到了一些影响,只能让我买什么东西,那个东西我早就有了,还要买它干嘛?名义上给的很多优惠,实际上没有人会用,全部都浪费了。很多人说能不能把它打通,直接流通起来?这一条很难越过监管的约束,因为监管不会轻易放开,只要放开的话就不是一个商圈币社区币,就是挑战法定货币和主权货币的地位,所以很难。随着互联网的发展,互联互通跨界融合,互联网正在形成不完全等同于现实世界的网络世界。网络空间当中有着很多独特的运作方法,很多网络平台可能是在跨境运行,网络世界和现实世界密切相连,网络世界是离不开现实世界作为基础,但是又相对独立地运行。我自己认为在很长一段时间当中,现实世界和网络世界是会同时运行,相互连接、相互影响,但是不可能完全融合在一起。我们想用现实世界的规则和法律完全推到线上运行是不现实的,会把网络的很多创新束缚住,让它没办法发展,想用虚拟网络运行很好的东西一下子完全颠覆现实世界的东西,甚至要逃避监管、逃避法律也是不现实的。这就需要我们在理性看待这个问题的时候有一定准确的把握,监管法律方面,我们不能设想完全套用线下世界现有的规则和制度推下去约束线上的发展。那些搞创新的,特别是虚拟网络世界当中搞创新的东西也不能轻易设想要颠覆现有的世界、颠覆现有的法律。所谓的网络社区、区块链社区,应用一些代币或者专用币是未尝不可的。大家不要苛求绝对不可以,实际上现实是一直都有的。我们可能要遵守法律,因为现在很多人创造这个币以后是寄希望于取代现有的法律和货币,逃避货币和金融的监管,进一步拿出来做资本运作ico、STU等等。我们认为,作为一种资产,做交易是没有问题的,甚至可以做期货或者做期货的衍生品交易,但是必须满足期货、期货衍生品监管的规则,如果要去做募集资金的话,不管是公募还是私募,尤其是公募,必须符合公募的监管要求。我要告诉大家的是,和货币打交道做金融的交易如果没有严密的监管,骗子在所难免,好人一定打不过坏人,风险是极难控制的。去年ICO在中国一日大量交易出来以后出现了问题,很多人问我投哪个币,我都急得不行,7-8月份我在微信公众号连续发了两天,强烈呼吁理性看待数字币区块链,准确定位数字币,并要有效监管。当然,9月4号国家采取了严厉的行为,今天可能依然有很大的争论,这个东西是不是太严厉了,但是监管跟不上的时候,为了保证社会的稳定,叫停是完全可以的。现在的问题是,可能还需要我们更准确地把握好这二者的关系,不要简单化,既要促进它的健康发展,有效发挥它的作用,同时监管也要跟上,实施有效监管,防止出现恶性结果。谢谢大家!

王永利:区块链发展,要跳出“比特币区块链”范式

2018年05月24日 来源:区块链 作者:萌大大 搞趣网官方微博

昨日,由零壹财经·Binary协办的台北区块链高峰论坛在台北召开晚宴。席间,原中国银行股份有限公司副行长王永利发表了有关比特币与区块链的演讲。

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王永利谈到,区块链正在成为一种全球性的运动。当下大家谈到区块链,脑海里实际上是比特币区块链的范式,而以比特币为代表的区块链还存在一些核心问题。

王永利认为,以比特币为代表的加密数字货币不可能成为货币,主要原因为:当今货币体系更强调货币价值尺度的基础功能,力求货币币值稳定;而黄金推出货币舞台的根本原因,是各国货币供应与经济社会发展的实际水平和货币需求发展严重偏离,难以很好发挥货币作用;比特币模拟黄金,总量恒定,大量死亡币和被收藏,难以与经济社会发展水平相适应,难以保持币值相对稳定,违背了货币发展的规律,不可能成为真正的货币。

王永利谈到,比特币只是区块链的一种实现方式,跳出比特币区块链范式,解决现实痛点的区块链会很有价值。互联网区块链的发展,最关键的是要确保能将现实世界的资产或价值,高效准确地信息化推送到线上运行,并从源头确保其合法性,真实性,准确性,完整性。

最后,王永利也呼吁,监管部门需要跟上,要允许未来网络世界有代币。

以下为演讲速记,巴比特资讯整理,未经本人审核:

这样一场峰会跟大家交流一些区块链的看法,朱嘉明教授已经说了,今天我们不是去讨论细节,所以我想借这个机会主要跟大家交流一下区块链的核心逻辑是什么?

当下正在进行区块链全球性运动

今天区块链非常热,成为一个全球性的热门话题,我特别关注到朱嘉明博士说的,现在是区块链的全球性运动,一点都不为过。但是什么是区块链?其实没有标准答案。大家说区块链是一个去中心去中介点对点的交易处理体系,是全网验证,全网记录,不可逆,不可篡改,公开透明,可以溯源的一个分布式账户体系,由此区块链是一个信任的互联网、价值的互联网、志趣的互联网,区块链将再造生产关系,再造社会组织形式,行为模式。

区块链可以做出一种网络加密数字货币,未来人们可以人人自发币,人人自金融,人人自组织,而且已经有学者开始研究所谓的共识经济学,Token经济学,或者叫区块链的经济学已经开始了。

这样一说的话,我们所有的人会被这个大潮抛弃吗?有人说时代要抛弃你是不会告诉你的,所以大家都会充满了焦虑,但是不是这样?当大家在讲这是区块链的时候,你脑海里的区块链是什么?其实你脑海里的区块链是比特币的区块链的范式。

大家知道比特币是到今天为止最早的一个区块链应用,也是到今天为止最稳定的区块链应用,以太坊在这个基础上加进了智能合约,大家认为是区块链的2.0。现在也还暴露出很多的问题,所以很多人都探讨区块链的3.0,但是有没有公认的3.0呢?可能还没有。

那么我们以比特币的区块链来看看它有哪些核心的问题可以让我们探讨清楚。刚才嘉明博士也说了现在需要回归理性,第一个加密数字货币能不能成为真正的货币?因为今天很多研究区块链,投资区块链很重要的看法是一致认为加密数字货币会颠覆法律货币体系,将成为一个全新的货币体系,有没有可能?

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以比特币为代表的数字货不能成为货币

我们知道货币在人类历史上很长时间了,它从最早的实物货币到规制化的金属货币,到金属本位制下的纸币,到去掉金属本位制成为一个信用货币体系下的一个货币,它一直在朝着这个方向发展,它发展的主要脉搏在哪里?就是去实物化,实物不能成为货币,黄金必须退出货币历史舞台。为什么?因为在几千年的货币发展史上人们逐步认识到货币的功能可能有三五个功能,但是它最核心的功能在哪里?最核心的功能是价值尺度,如果货币的价值尺度不稳定,其他的所有功能会严重受伤害,而如何保证价值尺度相对稳定呢?理论上就是让货币总量跟这个国家主权覆盖法律保护的可货币化可交易化的财富规模要对应,因此有一个物价总指数的概念。

大家知道,几乎所有国家的货币政策目标都有一个中介目标叫通货膨胀率,或者叫物价总指数,物价总指数是由若干个有代表性的物价体系形成的一个总的物价总指数,货币目标不会追求绝对不波动,通货膨胀率没有追求零的,基本上都是1以上,但是可能在3以下,是要能够控制住它的波动。正因如此,才有了货币政策一说,如果你完全追求0的话就没有货币政策的功能了。今天我们的货币政策成为跟财政政策一样的两大宏观调控政策之一,其中最根本的一个问题就是货币总量是可以调的,但是调是有限度的,今天的货币绝对不是像很多人想象的那样可以随便投放的,而是有一整套管理体系的。

那么当我们说货币最重要的功能是价值尺度,而且要努力保证货币的币值相对稳定,因此需要一个国家的货币总量跟它相对应的财富的总规模要对应的时候,大家就会看到:第一,货币不能再是这个世界里面的实实在在的物了,它只能成为货币的对应物,货币是一个可调的东西。所以黄金退出历史舞台成为货币对应物,大家会说黄金值多少美元值多少人民币值多少新台币,但是它本身已经不是货币了。

2229新葡亰官网,第二,货币上升到主权货币或者法定货币,刚才讲了,一个国家的货币不能用另外一个国家的财富来定义,只能用你这个国家主权覆盖法律保护的财富来对应,因此它只能是法定货币或者叫主权货币。因此今天我们在讲数字货币的时候,很多人会说,著名的哈耶克先生早就说了货币的非国家化,但是为什么哈耶克先生的货币非国家化落不了地,因为它不符合我们货币发展的逻辑。

这是我们首先要知道的一个很重要的问题。黄金是一个物,它只能做今天货币的对应物,它只能退出历史舞台,而比特币、以太币等等这些币,尤其是比特币,它是完全模仿黄金的逻辑来设计的,总量固定,2100万个。黄金在地球上越来越难挖了,它未来的产量理论上会越来越少,而且总有挖完的一天,所以比特币也是一样。一开始每10分钟一个Block,每个block的激励是50个币,但是四年会砍一半,到2140年几乎全部结束了。大家会看到它完全模仿黄金的思路,本身就不符合货币发展的逻辑,因此它是不能成为真正的货币的。今天你会说比特币值多少美元,比特币值多少人民币,而不是倒过来说,因此它还是我们货币的一个对应物。

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比特币等区块链难以解决现实问题

第二个问题,比特币区块链是一个什么样的东西?它能否解释我们的现实问题?很多人认为区块链一定会颠覆世界,它能不能解决我们的问题?大家知道比特币区块链是追求去中心,去中介,点对点的,要做到这一点,很重要的基础是支持这个体系运行的计算机,不是哪一家自己的计算机,而是社会上的计算机共同运行。很多人告诉我说:我们弄了区块链,我说很好啊,他讲讲,忽然告诉我,我们的区块链是去中心的,好像只有去中心的才是区块链。但是我就问他一个问题:“你支持运行的计算机主机是怎么构成的?”他说是我们自己的,那么自己的能够去中心吗?

大家要好好思考一下这个问题,要使社会上的计算机加盟上来,第一需要系统是开源的,第二规则要提前公布,而且一定要内置到这个系统里面去,所谓的编码及法律。然后由大家共同运行以后,未经超过一半以上的节点同意,即使一开始开发的人系统维护的人也不能随意调整规则,这就是我们今天所讲的公有链的一个重要的基础。

其实我们研究计算机的在上世纪末已经在思考这个问题,希望把社会上所有的计算机加盟上来共同运行,因为今天每个计算机主机都有很大的算例和存储例的冗余,如果我们把所有的加在一块这种冗余是非常非常大的,那么能不能加起来共同运行?这个想法是非常好的,实现计算机互联网,但是要做到非常难。因为如果是我自己的计算机我为什么要加盟上去?我的权利义务和风险有没有控制住?所以区块链才需要有一个激励的机制,要有币来激励你,但是即使这样大家会看到你有一个比特币区块链出来以后,就会衍生出很多的区块链,因为区块链是开源的,很稍微改一下就可以出现一个新的区块链。但是若干个区块链出来以后,全社会怎么来达到一个协调一致呢?所以计算机互联网是一个非常好的设想,但是很难做到。

第二个比特币这样的区块链,它的体系内主要就是比特币的挖矿产生以及比特币在这个体系里面的转移。当我们说它会解决我们现实的价值转移的时候,说我们互相不用认识就可以做交易的时候,你有没有看一看比特币区块链上它跑的是什么东西?你桌上的这个杯子有没有可能送上去跑呢?今天你送不上去,因为它上面只跑了那个币,不管是比特币还是以太币还是哪个币,它上面只能跑它的币。这就说明,只有自己系统的币可以跑,其他的东西你送不上来,甚至按照现在比特币的产生的规则,它那个产生币的数量连贷款升息投资分红的币都没有。如果我们严格照这个执行的话,有可能使金融的功能受到严重的异常。那么如果是这样,所谓”价值互联网”的价值在哪里?它是不是一个网络游戏?还是说它真能穿透下来解决我们的现实问题,提醒大家要思考一下这个问题。

还有就是,比特币到今天为止还不像法定货币可以随意流通,因为它是一个线上的产物,必须有系统来支持。那么到今天为止,除非你在线上交易了比特币,线下直接把你想换的物品去交易,但这种解决我们广泛的社会问题,要解决就必须把比特币换成法定货币。而比特币区块链里面没有货币兑换的功能,要兑换必须出来去外化到比特币交易所那个平台,很多人说我也有比特币了,我也是比特币的一个节点了?是吗?你可能没有参与到比特币区块链的运算里面,你只是在交易平台上注册有一个比特币的钱包,在人家投票的时候你有没有投票权呢?你可能没有。那么这里面就带来一个问题,由于比特币挖出来以后要全网验证,全网记帐,每一笔交易的时候都要全网记帐,所以它的运行效率是比较低的。大家知道在比特币直接的转移比特币每秒只能处理7-8笔业务,跟我们现实大家知道在大陆上当遇到双十一节的时候可能一秒钟要处理二三十万笔,那你一秒钟只处理七八笔显然跟不上的。

第二如果跟比特币的交易平台在连的时候,这里面又有一个连接和验证的问题,效率可能跟不上,更重要的是比特币是一个完全封闭的体系,但是交易平台不是,比特币是一个去中心去中介的一个系统,但是交易平台是一个中心化运行的体系。而且因为在交易平台上也没有做到Know
Your
Customer,不能满足一些合规要求,所以今天也成了很多转移资产、洗钱、恐怖输入、偷税漏税的一个通道。这些问题如果在座有监管部门,我强烈呼吁不要轻易监管数字货币,只要监管法定货币就可以了,监管到哪里?就是用这个法定货币兑换数字货币这个环节,你能不能控制住?要实名制,原账户进来原账户再回去,如果能做到这一点其实没有什么太大的问题。

还有一个就是我们所谓的去中心去中介点对点的交易是怎么实现的?前提是所有的人必须在一个平台上共同注册,比如说大家都在比特币上注册,比特币是可以做到点对点的,但是如果这个人在比特币,那个人在以太坊,那个人在莱特币上,他们之间怎么交易?所以今天有人开始研究跨链的运作问题,这个跨链怎么打通?大家知道如果以今天的技术支持,所有的人都在一个银行开户的话,他们汇款银行一定可以做到实时入帐的,也不比你用区块链低。这些都是我们要思考的问题。

最后如果把这些东西贯通下来可能得出一个结论:像比特币这样的挖矿造币的区块链,理想化是去中心去中介点对点,但是可能恰恰使它自己完全封闭起来了,解决不了现实的问题,成为一个令人向往可能难以实现真实价值的区块链,这就是今天我们非常向往,认为它很好,但是几乎它没有解决我们的现实问题。

从这几个角度来看,我觉得可能我们要研究区块链的时候有几个关键供大家参考:第一,挖矿造币的像比特币这样的区块链只是区块链的一种方式,大家知道比特币不等于区块链,比特币只是区块链的一种应用。区块链可能有公有链,也可能有私有链或者不同的方式;

第二挖矿造币这种完全封闭式的区块链很难解决现实问题,所以不要轻言说他们颠覆世界。如果说我们这是一个币的对应物,今天除了比特币以太币这种有代表性的数字货可能有很好的收藏价值,特别像比特币因为它是第一个数字币,一开始很多人去当游戏在玩,挖出来以后研究的学者关注转移等等,最后很多都忘了它的私钥了,所以今天1700万个比特币出来了,据统计可能有380万个左右已经成了死亡币,就是私钥没有了。那么它的收藏价值就可能会很大,但是在这里面产生的一千多种所谓的数字货,有多少还有各种价值?如果要投资的话需要认真的思考。

其中更重要的是在社会上的加密数字货币出来以后,很多国家的央行也说要推出央行主导的数字货币,那么问题来了,”央行主导的数字货币“指的是法定货币的数字化还是像比特币以太币这样的全新货币体系下的数字货币?我要告诉大家,因为比特币是去中心化的,央行主导的数字货币一定不是这样的货币,它只能是法定货币的数字化。这个我几年前就告诫大家,央行要做,不要盲目的去学,因为逻辑关系根本不对。

我认为未来研究区块链可能有两个分支,一种有很大实力的人物会聚焦在底层技术的继续研发。我并不否认还有改进创造的空间,底层技术的研发,一旦突破了会有巨大的影响力,但是一定要清楚这绝对不是我们每一个小打小闹很小实力的人就可以做,更不能有这种一夜暴富的心理,因为做底层的研发要有巨大的投入而且要有成活率。第二种是应用的研究,我接触了这么多的所谓的比特币研究的人,99%左右是搞应用研究,应用研究必须脚踏实地。

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跳出比特币区块链范式,解决现实痛点的区块链会很有价值

如果我们说要用区块链造一个超越国家地球村的国度,那么网上是可以的,但是你解决不了现实问题。我一定要告诉大家,在我们在座所有人的可预期的时间里面,国家是不能消灭掉的,当不能消灭掉“国家”的时候,你所有的实际的交易,一旦动用现实的财富的交易,不接受法律的监管,那是很危险的。所以可能有两个阶层:一个阶层的人继续努力的探讨底层技术,区块链的3.0或者什么的,第二种是注重应用。在目前的情况下,应用可能要跳出比特币区块链范式,就是不要再去挖矿造币,直接看看我们现实中有哪些痛点难点能够解决?帮助社会的运行提高效率降低成本严控风险的管理,那么一定会很有价值。未来我们可能实现计算机互联网、信息互联网、实物互联网相互的融合,真要解决我们现实问题的时候,不能把现实的资产或者价值送到线上,基本就没有价值了。要送上去最重要的要从源头上解决合法性,以及信息的完整性准确性及时性。如果从源头上送上去,我要把这个酒店的杯子以我的名义送上去卖给别人,但是它根本不是我的是人家酒店的,那怎么验证它?我说的那是一个普通的玻璃杯,我一定要说它是水晶杯钻石杯,谁来证明它?如果这些东西从源头上不解决,后面用再复杂的技术恐怕都是归于零,这是大家一定要看到的。有了这些东西以后,后面都好说,因为区块链可以用分布式的存储加密技术智能合约等等,都是很好的应用。

未来互联网会形成一个网络的世界,网络世界的运行不可能完全把现实的法律,法规全搬上去,一定要有创新的,所以我也在尝试强烈呼吁,监管部门也要跟上来,要允许未来的网络世界会有代币,就像我们今天有法定货币情况下,并不代表没有代币,很多单位的饭卡其实就是一个代币,但是它是有严格应用范围的,你不能拿回去像货币一样去流通去支付。所以这些问题我们把握以后,可能在认知区块链,投资区块链的时候会避免犯大的错误走大的弯路。今天是借这样一次机会跟大家做一个交流,仅供大家参考,希望区块链能在大家共同的努力下理性的发展有效的应用,为这个社会做出更大的贡献,谢谢大家!

【责任编辑:久伴醉人心】

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区块链是去中心、去中介、点对点的交易处理体系,是全网验证、全网记录、不可逆转、难以篡改、可以溯源、公开透明的分布式帐户体系,这是到目前区块链定义两个主要的内容。但是如果按照去中心、去中介、点对点交易这个标准去卡,很多人所说的运用了区块链,那基本上都不是。因为现在几乎没有真正去中心的区块链应用。很多人说区块链将是信任的机器,是价值的互联网,区块链将再造生产关系、经济组织、运行模式,将颠覆法定货币体系,颠覆复式记账法,甚至将出现人人可发币、人人自金融、人人自组织的全新的社会。是不是这样?

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今天我想给大家就在这么热的氛围里面,我们怎么看区块链,怎么抓住它的核心逻辑,避免出现颠覆式的重大错误做一点交流。

这里主要是基于比特币区块链来看。

第一个就是比特币这一类的加密数字货币能不能成为真正的货币,这一类的数字货币能不能颠覆法定货币体系。

我们知道货币在人类社会存续了几千年,不断地演进,从最初的实物货币到规制化的金属货币,再到金属本位下的纸币,再到去金属本位的信用货币。不断地演进到今天它的逻辑和规律是什么,这是正需要我们去准确把握的。

货币在演化过程里面,特别是出来纸币以后,人们逐步发现货币的功能越来越多,货币的影响力越来越大,但是它最重要、最核心的功能是价值尺度。

要发挥价值尺度的功能,最基本的要求是币值一定要相对稳定。要做到币值相对稳定,理论上必须是一个国家的货币总量要与这个国家主权范围内法律可以保护的能够货币化的财富规模相对应。也就是说货币总量和财富规模要对应。

怎么对应呢?不可能一个个完全对应,所以就出来一个中介目标的概念。有一个全社会消费物价总指数的概念,所谓CPI的概念。当一个国家的CPI变动,即通货膨胀率的波动,在我们目标范围内,在可控的水平之内,我们就认为物价或币值是相对稳定的。

这里边我们讲的是相对稳定,因为一个国家越大,物价越不可能绝对稳定,同时又要将波动控制在一定范围里面不能失控。当你通货膨胀率的水平控制在一定上升范围里面,意味着货币在一定程度上是贬值的。货币的贬值有什么好处呢?它可以抑制存款、鼓励投资和消费,从而发挥货币政策的作用,促进经济的发展。正因为货币总量可以人为调控,而且有一个调控空间,货币政策才出来了,货币政策和财政政策一样,成为国家宏观调控的两大政策之一。但是有一个前提,货币的贬值或者通货膨胀不能失控,一旦失控,底层人民活不下去,社会就会发生剧烈的动荡,政府或朝代就会更替。历史上这种例子很多。

今天在货币政策上也面临着很多诱惑,诱惑人们超发货币。也正是因为这样的原因,使一些人开始说你们这个货币体系不对,人为能控制,就会有腐败、不公平,我们能不能用技术的手段形成一些人不能干预的货币体系?这也就催生了比特币这一类的加密数字货币。

但是我们要知道,货币发展的规律是货币要逐步从财富里面脱离出来的,成为一个财富的对应物,这样我们才能用货币总量完全跟财富对应,同时也跟着有一定的调控余地。因此像黄金这样实物属性强,受到它的储量和挖掘加工约束很大的东西要脱离货币,成为货币的对应物,当然可能有很大的储值的功能。这样就使货币发展到今天,成为人们所说的信用货币或者国家信用担保的货币。我自己觉得这个叫法不一定准确,因为很多国家政府的债务越来越大,是永远也还不了的,所以说是信用货币有点牵强。严格地讲今天的货币就是法定货币或者主权货币。是说一个国家的货币总量一定要跟这个国家主权范围内法律可以保护的财富规模相对应。也正因为这样大家会发现今天我们再回去用实物货币,用黄金做货币已经不可以了。同时我们再回去说民间发货币,货币的非国家化同样不可以。今天很多加密数字货币拥趸者都举一个圣典,说哈约克先生就说货币应该非国家化。但哈约克的想法到今天还没有落地,就是违反了货币发展的轨迹和逻辑。

我们来看看比特币。比特币运用了非常复杂的技术和严密的数学运算,但是在货币这个体系上是高度模仿黄金的,所以我们可以看到它是总量一定,而且每四年减一半,因为黄金储量是一定的,越容易挖的先挖出来,越往后越不容易挖,所以新增的产量理论上是越来越低的,总有一天会挖完。比特币也是一样,总量2100万个,每十分钟所含的含量系统设定好了,每四年自动减一半一次,到2140年基本上全部结束。

大家可能看到了现在的信用货币存在一些问题,但你再想回过去比照黄金设计出一种新的货币体系,本身就违反了货币的发展逻辑会规律,从这个角度来讲它不可能成为真正的货币。这些东西只能是一种网络虚拟资产,或者是在一个商圈里面运用的代币、商圈币。它不一定完全没有价值,难道说黄金脱离了货币就没有价值了吗?依然有价值,只要你有真正应用的场景。

大家会看到像比特币这样的东西,只要在大家认可的比特币圈里面,它也是有一定流通使用的基础。就像现在中国法定货币是人民币,不代表没有单位的饭菜票,商场的购物券一样。

一旦确定了属于商圈币,就要严格控制在商圈里面的使用,不能出商圈使用,否则就在挑战法定货币的应用,如果冲击法定货币了,就一定会受到国家的监管。只要你做大了,对法定货币体系构成了威胁,它一定会来监管你。今天你会看到这个趋势已经出现了,各国逐步开始强化对加密货币的监管。这是我们要注意的一个问题。

大家知道比特币尽管模仿黄金,但是它的设计比黄金要严格得多,因为它每十分钟产币多少都告诉你了,人为是调不了的。然而,严格限定每十分钟的产量,就会使货币的供应量和经济的发展,财富的变化产生严重的分离,然后货币的币值根本难以控制。如果真的像比特币2017年初一千美金到11月份将近两万美金,有人说未来可能十万美金,二十万美金一个比特币的话,以它作为货币,大家想想整个币值的波动会多大。因为你上涨得快,可能贬得也会很大。更重要的是,比特币一开始没有引起大家重视,很多学生在宿舍里玩,因为不值钱,所以前期挖出来的比特币密钥都丢了,成为死亡币,而且这个是激不活的。今天大概1700万的比特币挖出来,其中有三百七八十万是死亡币,那本来2100万个就很有限,再去掉三百七八十万个币的话,这个币的供应量就更有限了。更何况如果它真有上升空间的话,马上就会有很多人不是做币的支付,而是将其作为储藏物、收藏品,那供应量就更有限了。所以从这些角度来讲,真正搞货币的人就会发现,它其实很难发挥货币的作用,它更像是一个货币的对应物,像黄金一样作为储值物是可以的。

第二,我们来看看像比特币区块链能不能颠覆世界,能发挥什么样的作用。

比特币非常强调去中心、去中介、点对点。但是怎么实现去中心呢?一定需要社会上的计算机加盟共同运行,共同维护规则。因为如果系统运行的主机是某一家的主机,你要更改系统的规则是非常容易的,你怎么能讲是去中心呢?所以比特币一定是要社会上的计算机共同参与运行。要大家参与的话,第一个前提是系统要开源,自动下载马上能运行,不需要做大量测试才能联网运行,否则根本就应付不了社会化、全球化的加盟体系。

第二规则要内置到系统里面,所谓的编码即规则。大家在运行这个系统的同时就是维护这个规则,未来未经过加盟的节点一半以上的同意,你即使一开始维护这个编码的人员也无权更改系统的规则。但是要做到这一条谈何容易啊,它需要共识、需要激励。最后的结果就是越追求去中心,去中介,就形成了一种完全封闭的网络体系。你今天看到,比特币上面能运行什么东西呢?只有一个东西,就是比特币。而比特币是哪来的呢?是链生资产,是挖矿出来的,跟现实世界没有任何的关系。正因为这样,它才能做到从一开始产币到币任何的变动,每一个帐户都是全网监控的,是很难篡改的,是可以溯源的。正因为每个帐户可以保真,所以我们才可以做到根本不知道帐户后面的人是谁,只要保证这个帐户是真是的就可以做交易。

结果有人在这个基础上演绎出来说,用了区块链就可以不用知道对方是谁就可以做交易,真的是这样的吗?

比特币去中心、点对点的交易是有严格的前提的。从一开始就必须在一个封闭的网络体系里面,交易的资产只能是链生资产,不可能把现实的财富送上去。当不能把现实的财富送上去运行,这怎么能解决现实的问题呢?所以比特币今天依然需要兑换成法定货币才能实现它的价值。如果不能兑换成法定货币,其价值会大打折扣。更多比特币解读:www.yangfenzi.com/tag/bitebi

问题是比特币这个区块链本身没有交换的功能,只有挖矿、产币和内部的点对点的转移。没有兑换的功能,要兑换必须要出比特币的圈到外挂的交易体系。所以大家会看到今天出了很多数字货币的交易所,交易所出了问题不代表比特币体系出了问题。比特币的体系到了今天为止依然是安全的,前提是它是个完全封闭的,不受外面影响的体系。

还有一个,比特币产币的规则每十分钟多少个币,它忘了货币金融是连在一体的,金融是需要有贷款生息或者投资分红的。大家看看比特币生息产币的规则有没有贷款生息和投资分红额外币的产量呢?没有,必须出来换成法定货币以后,只有通过法定货币才能实现贷款和投资的需求。如果严格用比特币的区块链,金融的功能会大受影响,这是我们需要看到的。

正因为这样,我们比特币区块链带来一个问题,就是大家想象的非常好,它是一个全新的东西,但是它是完全封闭的体系,实际上解决不了我们现实问题。

因此,以太坊设计人说这样不行,这样就成为网络游戏了,在这个东西里面要解决实际的问题,所以以太坊加了一个智能合约,在上面可以做一些私活。但是一加智能合约以后就打破了传统的封闭,今天以太坊的安全性就比比特币要弱一点了。

同时,比特币、以太币坚持全网验证、全网记录,量一大以后全网的存储占的空间非常大,效率非常差,消耗的资源越来越大。今天又有人探索能不能进一步提升,比如,一定要全网验证,全网记录吗?现有的银行不也就两地三中心,不是也没有出现大问题?我们能不能在这里面选若干的核心节点,比如21个节点,31个节点就可以?EOS或者类似的东西所谓的区块链3.0,基本上是采用缩小节点,不再全网同时记录、同时存储了。

这又出来一个问题:这些核心节点谁来选呢?如果是由你某一方指定核心节点,那不就没有去中心了吗?所以大家又在探讨我们能不能编一个系统,在选节点的时候就是去中心的。现在都还在不断地探讨,甚至进一步说挖矿需要巨大的能量消耗,一定要挖矿吗?类似这些方面,今天区块链都还在不断地在探索。

那么,讲到这里我们可以得出一个结论,就是区块链目前还处在它的研发初期,我们可能认为它很有发展的空间,但是不要轻易地说它能颠覆这个,颠覆那个,目前可以看到真正的应用非常地有限,还需要做大量的探索。

正是从这个角度来看,我从去年以来一直呼吁大家,一定要理性看待数字币、区块链。从目前的发展阶段和应用场景来看,区块链研发会有两大分支:一个分支是继续聚焦于底层技术的发展,就是公链的研发,不断地去改进。但是一定要知道底层技术、公有链的研发需要大量长期的研发,这是很难的。我们希望有人继续沿着这条路扎扎实实地去研发、去突破。

另一个分支是应用。这个应用就不要想着像比特币一样的区块链,聚焦在挖矿造币上面去,我一直在呼吁大家要跳出比特币挖矿造币区块链的范式来找应用。找什么应用呢?那就不要再去追求去中心、去中介,追求的是信息的分布式处理,连续的加密,可以溯源,不可以篡改等,优先做这些方面解决实际问题。从这个方面大家看到有是很多应用场景的,因为这个社会在加快向信息社会迈进。

首先可以找跟我们的财产或者债权债务交互频繁没有那么密切关系的其他东西。大家会看到,现在像BAT他们都在做网络游戏,不管是养猫还是养宠物,是网络应用,不涉及现实的财物和法律法规。第二是做公益性事业,像捐款,是钱物单向出去不需要再回来,没有买卖关系,没有借贷关系,但是人们关心这个东西是不是按照我的意愿去了,所以可以溯源、可以追踪。

再进一步,我们现在很多行政事业单位在政务里面有大量的单证、合约、影像等等东西,我们能不能帮他推到链上,上网运行,保证这个东西是真的,合法的,不可逆转的,随时可以查的。这都是可以的。再进一步可能才是未来向着所谓计算机联网,信息联网和价值联网,也就是实物联网相融合的方向发展。所谓的真正的要解决我们现实问题,那可能还要有一段过程。

这是我想跟大家做的交流。区块链是多种技术的集成,比特币是第一个应用,也是到目前为止非常完整的一个封闭式的体系,它很安全,但是解决不了现实问题。越来越多的人发现,目前比特币区块链或者类似的区块链都存在着“去中心、高效率和安全性”三者不可兼得的三角关系,所以要实事求是,注重解决现实问题,注重应用的使用,要跳出比特币区块链的范式。这是我今天给大家分享的一个基本观点,供大家参考。

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