Menu

2229.cn是三个奇妙的币,他们也决定着‘tether’虚拟货币



USDT是一个神奇的币,它是每个炒币新人的入场券,也是币圈印钞机,它曾被币圈老人视作比特币的春药,每增发一次都能拉动比特币价格。

USDT(泰达币)是当前数字货币市场的主要计价货币之一。作为流通规模仅次于比特币的数字货币,USDT(泰达币)是众多数字货币投资者的避险货币。

每经记者:刘永生每经编辑:卢九安

今年八月以来,USDT累计增发达到4.15亿美元,但彭博社发现,增发USDT对比特币、以太坊的影响已经越来越小,反而是对EOS、NEO等山寨币影响越来越大。

那么,投资、购买USDT(泰达币)有风险吗?下面何玺就和大家一起来聊聊这个当前火热的数字货币。

2229.cn 1

2229.cn,为何会如此?USDT又是如何“操纵”币价的?如果你手中有USDT或者喜欢囤USDT,相信下面这篇文章会让你更深刻了解币圈这台“美元印钞机”。

一、关于USDT(泰达币)

图片来源:摄图网

USDT的基本面

USDT(泰达币)是Tether公司于2015年基于Omni层协议推出的用于进行比特币区块链交易的数字货币(下称USDT)。USDT可以被用于转移,存储,支付消费等等,就像比特币或其它任何数字货币一样,用户可以在支持Omni层协议的钱包之间进行交易和存放。

世界上最大的稳定币出事了。

TetherUS,简称USDT,创建于2014年4月,是Tether
(泰达)公司发行的一种基于区块链的数字货币,泰达宣称,每发行一枚USDT都有对应的一美元作为保证金,只要是持有USDT的人,都可以在泰达公司换取同等数量的美元,泰达只收取5%的手续费,反之亦然。

USDT的发行规则为1USDT锚定1美元,即Tether公司每发行1USDT,其就会向银行存入1美元的保证金。同时,持有USDT的用户随时使用1USDT兑换1美元。USDT目前已成为数字货币交易所的主流货币之一,日交易额超170亿人民币,是比特币之外的第二大数字货币。

近日,纽约总检察长莱蒂娅·詹姆斯宣布,她的办公室获得法院命令,责成Bitfinex虚拟资产交易平台运营商iFinex
Inc.和“tether”虚拟货币发行人Tether
Limited及其相关实体立刻停止继续违反纽约法律的活动,他们可能以虚拟或“加密”货币进行交易而欺骗纽约投资者。

截至目前,USDT已发行30亿2000万枚了,市值排名第八,每日交易量仅次于比特币。

2014年11月下旬,注册地为马恩岛和香港的公司Realcoin改名为Tether。

“我们的调查已经确定‘Bitfinex’交易平台的运营商,他们也控制着‘tether’虚拟货币,他们通过混合客户和公司资金的方式,掩盖自己8.5亿美元的损失。”纽约总检察长莱蒂娅·詹姆斯说。

2229.cn 2

2229.cn 3

2229.cn 4

USDT是一种数字货币,并不是真正的美元,但为何市值这么高?为何有这么多人都用它?

2015年2月,Tether对外发布USDT并上线Bitfinex交易所,随后上线Poloniex交易所。在得到两大交易所的背书之后,USDT获得了快速的发展,先后上架全球主流数字货币交易所,成为数字货币投资者的主要投资币种之一。此外,得益于金本位制(1:1锚定美元)的发行规则,在全球各国政府加强对数字货币的监管之后,由于各国法币无法直接交易购买数字货币,而其他数字货币诸如比特币、以太坊等又不够稳定,使得USDT成为了数字货币投资者的避险货币。

纽约总检察长办公室网站指控文件截图

主要原因第一,稳定且方便,很多人都把它当做USD来用,方便买卖、控制仓位;第二,不止中国,目前全球很多国家都禁止用法币直接兑换数字货币,而USDT作为稳定币鼻祖,成为这些国家的新手炒币入场券。

需要说明的是,Tether是Bitfinex的子公司,总部都位于香港。Bitfinex的前身叫Renrenbee
Limited,是一家B2B支付服务商,后来名为iFinex
Inc后开始做交易所。现老板为Jan Ludovicus van der
Velde,是Bitfinex和Tether的CEO,荷兰人。

一石激起千层浪。信息一经发布,币圈瞬间地震。非小号行情显示,从4月26日5:00到10:50,价格常年稳定在1美元的USDT,暴跌5%,而同期的比特币价格也从5476美元瞬间跌落至5179美元左右,暴跌300美元,市值蒸发53亿美元。截止目前,USDT被指涉嫌欺诈案仍在不断发酵。

USDT那些你不得不注意的事儿

二、USDT的应用场景及盈利模式

交易所获得至少7亿美元稳定币储备现金

前文我们知道USDT已经发行30多亿枚了,按理来说,Tether的银行账户里应该有同等数量的美元对应。但是,自从去年4月份,美国富国银行暂停了它的银行账户后,现在几乎没有人知道Tether的美元储备账户在哪儿、账户里现在有多少美元。

有人说USDT是目前除比特币之外在数字货币领域最成功的应用。之所以这样说,是因为USDT有明确的应用场景以及盈利模式。

何谓稳定币?何谓USDT?Bitfinex和Tether又有什么关系?

面对这一质疑,Tether从来就没有拿出能让人信服的证据澄清过,也就是说,现在市面上流通的、且不断增发的USDT很可能就是Tether制造出来的一团空气。这也是它的第一个风险点。

1、应用场景:在金本位制的发行规则下,USDT成功锚定美元。成为各大交易所的计价货币之一,成为数字货币投资者的避险货币。

据非小号介绍, USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的代币Tether
USD,1USDT=1美元,用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。Tether公司严格遵守1:1准备金保证,即每发行1个
USDT代币,其银行账户都会有1美元的资金保障。用户可以在Tether平台进行资金查询,以保障透明度。用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户,或通过交易所换取USDT;赎回美元时,反向操作即可。

2229.cn 5

2、盈利模式:

2229.cn 6

第二个风险点:霸王条款式的免责声明。USDT在发布的时候就写明了风险,他们可能会破产、银行账户被冻结、甚至是跑路,这些情况出现时,他们没有义务为用户兜底、兑现。

1)Tether公司收取用户1美元,同时把1USDT给到用户,当用户交回1USDT给Tether公司时,Tether公司再把1美元还给用户。在用户持有1USDT期间,1美元产生的利息则归Tether公司所有。Tether公司通过通过1:1锚定美元的发行规则,把用户持有美元时间变为自己的时间,从而获得美元存入银行的利息。这就意味着,Tether公司发行的USDT越多,他获得的利息就越多。

非小号网站截图

2229.cn 7

2229.cn 8

其发行于2014年11月26日,并被加密货币交易所bitfinex支持。非小号显示,Bitfinex注册于中国香港,目前排名世界第8,24小时交易额达9.43亿人民币。

第三,Tether团队和交易所Bitfinex的核心团队是同一伙人。可以说,Bitfinex几乎掌控了Tether的发行权,且不受监管,很难保证Bitfinex不会利用这些容易钱来操纵市场。

2)用户提现需支付 5% 手续费。这个容易理解,就是平台服务费嘛。

2229.cn 9

2229.cn 10

可以说,Tether公司的商业模式是十分清晰的。如果Tether公司能够严守1:1的金本位发行规则,在各国政府不放宽对数字货币监管的情况下,它的发展前景是无限的。

1
USDT永远等于1美元,而且可以随时赎回。不得不佩服这种“天才”的创意。在几年前,比特币一日之间就可能发生数十倍幅度涨跌,作为美元在数字网络上的复制品,USDT一经出现,就迅速占据了市场头把交椅——无论你是冲刺抄底,还是急退避险,USDT都是众多参与者的首选。

而且,研究公司Chainalysis的报告中指出,泰达增发的所有的USDT都是直接流入Bitfinex交易所,再通过Bitfinex,大约80%的USDT被转移到其他六个交易所:Bittrex,Poloniex,火币,OKEx,币安和Kraken。

但是……请注意但是!

非小号显示,截止目前,USDT最大供应量是32亿,流通市值排名世界第8,已上线202家主流交易所,24小时交易额达43亿美元。USDT对各大交易所有多重要的意义?数据显示,当今世界上比特币交易量的31.31%,正是通过与USDT交易完成,更不用说其它各类的非主流加密货币。

2229.cn 11

如果你正准备购买USDT,下面这些问题你要知道。

2229.cn 12

USDT可能存在的操纵行为

三、关于USDT值得关注的事情

USDT占比 非小号行情网站截图

今年六月,美国德州大学的一份研究中花了很大篇幅证明,
Tether被用来操纵数字货币的价格,且去年比特币疯涨至2万美元,很大一部分原因就是由Tether联合世界第六大交易所Bitfinex操纵市场造成的。

1、Bitfinex和Tether是同一个老板的产业。嗯,看出什么了吗?

一家公司发行一个虚拟币,并宣称它1:1等值于美元,公司有足额的美元储备,而且有家交易所还承认了。

他们发现:当行情萎靡时,每次增发泰达币就引起比特币和其他主流币在短时间内暴涨,而且在这期间接受USDT交易所的价格上涨速度远远超过那些没有接受USDT的交易所,并且当Bitfinex停止发行新的Tether时,这种现象就停止了。

2、Tether掌控了USDT的发行权,审计,赎回,提现等程序,但社会对他缺乏有效的监管(甚至不受监管)。USDT是中心化的数字货币。这个有点恐怖!

但这个币真的可靠吗?这家公司若和交易所是合谋的呢?谁保证1
USDT背后就有1美金?担心并非空穴来风。这在本次纽约总检察长的指控中,得到了进一步的明确:“这两家公司由同一小团体拥有和经营。”

这也是为什么今年以来币圈人对USDT增发格外关注,按照“常理”,增发的USDT会流入数字货币市场,被用来购买主流数字货币,短时间内BTC、ETH等主流币的需求变大就引起价格上涨。

2229.cn 13

2229.cn 14

但是今年Tether已经增发了14多亿美元的USDT,比特币并没有大涨,按照在文章开头彭博社的推论,
Tether的主战场很可能从主流币转换成支持USDT的山寨币。山寨币市值和价格都比BTC小,短期内价格容易被拉得更高,“庄家”能用更少的筹码换取更多的比特币。

3、Tether的用户条款里面免除在任何条件下(包括公司倒闭清算时)兑付法币的责任。你有注意看吗?

本次纽约总检察长的指控文件解释了Bitfinex如何在没有任何书面合同或保证的情况下,将混合有客户和公司的8.5亿美元现金移交给一家名为“Crypto
Capital
Corp.”的巴拿马实体,这一亏损,Bitfinex从未向投资者披露过。为了填补这一亏损,Bitfinex和Tether的高管参与了一系列具有冲突性质的公司交易,Bitfinex让自己获得了高达9亿美元的Tether现金储备,而Tether多年来再三告诉投资者,其虚拟货币tether由足额美元“1:1”完全支持。

另外,市场上有阴谋论指出,如果USDT确实是没有美元储备的印钞机,他们现在不需要通过拉高比特币赚钱,自从去年年底开通了比特币期货,他们完全可以双向收割,增发——买入BTC——爆空头——卖出BTC筹码——爆多头,如此循环,只要还能随便增发这个游戏就能一直玩下去。

4、Bitfinex在有的地方没有合法提供数字货币业务的牌照。

根据提交的文件,Bitfinex已经从Tether的储备中获得了至少7亿美元。这些交易也未向投资者披露,将Tether的现金储备视为Bitfinex的企业融资基金,并用于隐藏Bitfinex庞大的、未公开的损失和无法处理的客户提款。该办公室的文件进一步详细说明了Bitfinex在受调查期间如何混淆这些交易的范围和时间。

2229.cn 15

5、USDT存在超发行为。截止目前,USDT已发行上亿的USDT,如果按照Tether公司1USDT=1美元的发行规则,Tether公司需要向银行存入等额的美元保证金。根据Tether公司目前的实力(自行发布的审计报告也算)来说,它有这个实力吗?如果有请向大众公布。

事实上,早在2016年,Bitfinex大概有12万枚比特币通过社交媒体被盗。受此事件影响,当时比特币价格跌了20%。

Tether拥有太多不确定性,而市场对它的依赖是一场隐藏的灾难。在行情下跌的时候,很多人为了避险会持有大量的USDT,
但如果泰达公司某天被爆出账户并没有一对一的美元,一旦发生挤兑,泰达则会崩盘,投资者当初用真金白银换回的USDT将一文不值。

以上都是关于USDT的事实。除此之外,USDT还被媒体报道涉嫌制造空气币、诈骗、洗钱、操作比特币、存在关联交易等问题。

操纵比特币

除此之外,由它催生的泡沫也会因此破灭,在2017年初USDT还没有大量“印钞”之前,比特币的价格在1000美元左右,如果市场因为USDT出现恐慌,比特币价格一夜回到解放前也不是没可能。

1、涉嫌制造空气币

稳定币USDT背后没有足额的美元?在Tether公司内部,对此也早有端倪。

我们当然希望Tether公司没有问题,但每次市场出现质疑时,Tether都顾左右而言它,没有正面回应问题,这一点才是最让人担忧的。

一篇名为“The Tether Report”的匿名报告指出,截止到
2018年1月4日,Tether共增发了91次USDT(转账到 Bitfinex
的钱包地址)。在报告中,撰写者直接提出了审计疑问:Tether
是否在没有收到美元的情况下就向 Bitfinex 的钱包里转账USDT,并将 USDT
用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

关于USDT背后的现金储备,此前该公司一直声称每1
USDT公司账户上就有1美元对应。但日前,Tether悄悄修改了条款。《每日经济新闻》记者登录Tether官网发现,原来的100%的现金储备已被修改为“我们的tether受我们的储备100%支持,我们的储备包括传统的货币和现金等价物,并且可能包括Tether向第三方提供的贷款的其他资产和应收款,其中可能包括附属实体。”

对此,币安赵长鹏表示:“我们看到法定货币在历史上出现很多次的大跌。可能比加密货币出现大跌的次数更多。所以,我们一直对Tether表示担忧,这也是为什么我们也会上架其他稳定币的原因。”

如果报告撰写者提出的疑问被证实的话,那么Tether就涉嫌制造空气币,涉嫌操纵比特币市场,就是诈骗!

2229.cn 16

我们能做的就是避免长期持有大量的USDT,谁也不知道这颗炸弹什么时候会爆炸,目前市场上已有多种稳定币,至少USDT不是唯一也不是最好的选择。

2、涉嫌诈骗、洗钱

Tether官网 截图

如果说匿名报告对Tether只是质疑的话,USDT调查记者@bitfinexed的录音爆料则几乎坐实了Tether超发USDT,涉嫌诈骗、洗钱、操纵市场的事实。

在本次指控之前,去年6月,一封德克萨斯大学(University of
Texas)的论文就指控Tether涉嫌增发USDT,操纵比特币价格。论文中直接指出2017年比特币的疯狂上涨并不是由投资者的真正需求推动的,而是由Tether、Bitfinex等几大玩家,在背后进行价格操纵推动。

据@bitfinexed的最新文章爆料,Tether和Bitfinex团队的对话录音显示这两方正在讨论银行诈骗、洗钱、甚至承认金融诈骗的行为。@bitfinexed在文章中提到,Bitfinex和Tether的高管Phil
Potter承认用壳公司在台湾地区的银行设立公司账户来转账,做一些「躲躲藏藏的事情(cat
and mouse tricks)」。

非小号数据显示,从2017年初的不足1000美元,到2018年初的近20000美元,比特币的价格1年就上涨了十几倍。而同期USDT的流通市值从2017年初的600万美元,暴增至2018年初22亿美元,也就是Tether一年增发22亿的稳定币,暴增365倍。与比特币价格猛增高度吻合。近30天以来,比特币价格大涨30%,而在同期,USDT的流通市值也从20.29亿美元增至27.87亿美元,也就是仅一个月,Tether又开动“印钞机”,向市场投放了7.58亿枚USDT。

录音地址:

2229.cn 17

3、涉嫌炒作、操纵数字货币市场

USDT近30日流通市值 非小号网站截图

“The Tether
Report”的匿名报告还指出,在2017年3月29日-2018年1月4日USDT进行的91次增发之间,48.7%的BTC价格大涨均发生在USDT发行之后的2小时内。如果以上可疑行为坐实,那么30-80%的BTC价格暴跌可以被预测。在Tether没有足够保证金的情况下,USDT却在不断增发,而比特币的价格波动有与其增发时间点如此吻合,Tether当然有操纵比特币市场的嫌疑。

USDT通过超发来“操纵”比特币价格的另一个极端例子是,Bitfinex交易所的比特币价格长期高于其它交易所的价格。《每日经济新闻》记者同时浏览世界几家头部虚拟货币交易所比特币报价发现,其它几家交易所比特币均报价为5237美元左右,Bitfinex上面,比特币单价竟报5473美元,高其它几家交易所236美元。为什么差距会这么大?

四、USDT或是虚拟货币泡沫的制造者

事实上,如果存在如此大的价格差距,任何对金融和有效市场假说有基本知识的人都会认为它提供了一个好的套利机会。那么,为什么没有机会主义交易者利用其套利?

我们常说市场是一只的手,现在看来,在数字货币市场,这只手或许是有迹可循的。如果市场对Tether的怀疑被坐实的话,Tether就是泡沫制造者。

对此,国外加密货币网站Cryptopotato专家认为,最好的解释来自Bloq公司联合创始人Jeff
Garzik此前的分析:“这是退出购买。如果想退出交易所,当法币提款方法开始失效时,人们必须购买‘硬通货’——BTC。因此,在垂死的交易所,BTC的价格更高。在过去的加密历史中,我们已经多次看到这种数据模式,包括但不限于门头沟交易所。”
Cryptopotato文章分析称,鉴于BitFinex的所有可疑活动,任何理性投资者都会乐意支付一点溢价,以便从交易所获得资金。

数字泡沫的产生,源于市场(全球各国政府、机构等)对Tether等数字货币发行者缺乏有效的监管,而Tether等数字货币发行者又没有足够的实力来达成其对市场承诺的1USDT=1美元的发行规则,在这样的情况下,Tether等数字货币发行者的每一次非(金本位保障下的)增发行为都在制造市场泡沫,增发越多,泡沫越大。

2229.cn 18

2229.cn 19

巴比特行情 APP截图

当前来看,USDT或是那个数字货币市场泡沫的最大制造者。如果那样的话,USDT的坏榜样或带坏包括山寨币发行者和数字货币交易所,让越来越多的“不存在的”、“不可提现的”数字货币出现在市场上。

去年底,虚拟货币研究公司PANews和PeckShield
联合推出的《2018稳定币元年:量化分析流动性与稳定性》报告指出,在2018年10月之前,USDT拥有超过95%市场,占据绝对统治地位。

不可否认,今天的USDT很风光。但何玺希望USDT的风光是来自正直、诚实的商业模式,而不是来自对规则的破坏。

但是伴随着自去年以来的不断质疑,以及本次纽约总检察长的指控,据coinmarket数据,USDT的市场份额已降至78%。

如果那样的话,USDT对数字货币来说将或是一场大灾难。

Bitfinex被剔除纳斯达克指数

再次提醒:炒币有风险,入市需谨慎!

面对纽约总检察长的行动,美国东部时间2019年4月26日,加密货币交易所bitfinex回应称,“纽约总检察长的法庭文件是恶意撰写的,并且充斥着虚假的断言,包括据称发生的8.5亿美元‘损失’。相反,我们已被告知这些加密资本金额并未丢失,但实际上已被扣押和保护。我们一直在积极努力行使我们的权利和补救措施,并释放这些资金。”Bitfinex态度强硬表示,纽约总检察长办公室这一行为严重越权且充满恶意,文件充斥着虚假的断言。Bitfinex和Tether将和纽约总检察长办公室做斗争。

当日,纳斯达克研究平台的数据提供商Bitwise公告称,鉴于本周纽约总检察长对Bitfinex
提出了欺诈起诉所造成的舆论和影响,Bitwise经过开会投票后,全票通过同意从其价格指数参考交易所中移除Bitfinex,并立刻生效。事情显然愈演愈烈。

2229.cn 20

纳斯达克数据提供商Bitwise网站截图

稳定币是否会消失,稳定币未来的发展方向是什么?关于本次事件,《每日经济新闻》记者采访了国内加密数字货币分析师肖磊,肖磊说“稳定币未来很长时间里依然会存在,因为目前整个数字货币市场依然处在价格剧烈的波动阶段,如果没有稳定币的计价交易,计价状态就会出现很大的混乱,另外,稳定币实际上是打通传统货币市场的一个媒介,目前全球主要国家其实都没有完全开放的数字货币交易系统,也没有为其提供相关的结算通道,所以稳定币实际上是一种投资数字货币的退出机制,市场需求比较明显。”

“从未来的发展来看,稳定币可能会被一些大型机构的标的取代,因为毕竟目前稳定币最大问题是信任风险,整个背后的资金没有任何监管,发行稳定币的公司实际上是有能力挪用投资者资金,这个是比较危险。未来可能会出现更加有中心化背书的稳定币。”

(封面图片来源:摄图网)

每日经济新闻

标签:, , , , ,

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注

相关文章

网站地图xml地图